Отмечается, что на данный момент кредитные организации не объясняют причины блокировки счета, что, по мнению ведомства, плохо отражается на хозяйственной деятельности компаний и частных лиц.

«Кредитные организации часто отказывают в выполнении распоряжений клиентов о совершении операций добросовестным клиентам без объяснения обстоятельств и так наносят вред их хозяйственной деятельности», — говорится в объяснительной записке к документу. Банкам придется отыскать документальные свидетельства того, что операции клиента относятся к категории максимально рискованных с точки зрения законодательства. Это следует из поправок министра финансов к «антиотмывочному» законодательству (115-ФЗ).

Банки вынудят отчитываться перед Росфинмониторингом и Банком Российской Федерации о причинах отказа клиенту в проведении операций либо открытии счета.

Банкам достаточно серьезно усложнят процедуру блокирования счетов клиентов. Министр финансов считает это серьезным уроном для хозяйственной деятельности компаний и частных лиц. Между тем, по мнению знатоков, новые требования могут стать предпосылкой роста теневого бизнеса в РФ. Самые распространенные основания для отказов в совершении банковских операций — непредставление покупателями документов, необходимых банкам для фиксирования данных об операции по закону, а кроме этого происхождение опасений у работников банков, что операция является непонятной.