Решение Банка РФ принято в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка Российской Федерации, неоднократным несоблюдением на протяжении одного года требований нормативных актов.

Лицензия отозвана с 5 июля в связи с вовлеченностью банка в сомнительные транзитные операции. Кроме этого, кредитная коммерческая организация проводила высокорискованную политику, которая была связана с размещением денег в низкокачественные активы.

По располагаемым последним сведениям указа, размещенного на сайте регулятора, это произошло из-за неоднократных нарушений на протяжении одного года кредитной организацией требований нормативных актов Банка Российской Федерации.

«Приказом Банка Российской Федерации от 05.07.2017 № ОД-1857 с 05.07.2017 отозвана лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации „Коммерческий банк „Московский Национальный Инвестиционный Банк“ (общество с ограниченной ответственностью) ООО КБ „МНИБ“ (рег. № 3181, г. Москва)“, — сказано в сообщении регулятора».

Также установлено, что МНИБ не соблюдал предписания в области противодействия отмыванию денег, приобретенных криминальным путем, и финансированию терроризма. Указом ЦБ в МНИБ назначена временная администрация. Отметим, что МНИБ входит в список банков, являющихся участниками системы страхования вкладов. Отзыв лицензии является страховым случаем, по которым законом предусмотрена выплата страхового возмещения вкладчикам, в том числе особым бизнесменам, в объеме 100% остатка средств, однако не не менее 1,4 млн руб. в совокупности на одного вкладчика. На момент отзыва лицензии он занимал 515-е место в банковской системе РФ.