Вторым критерием является совпадение параметров устройств, которые используют для перевода средств с информацией из базы данных Банка РФ о случаях и попытках хищений.

26 сентября, напомним, вступили в силу поправки в закон, обязывающие банки на срок до 2-х рабочих дней перекрыть карты и операции по переводу со счетов клиентов при возникновении опасений о том, что операция совершена несанкционированно. Всего сформулировано три знака операций.

Согласно документу, банк должен остановить операцию, ежели информация о получателе перевода уже содержится в формируемой Банком РФ базе данных о случаях и попытках хищений.

Центробанк РФ обнародовал на своем сайте список признаков неправомерных операций по картам, которые финансовые организации должны приостанавливать.

2-ой признак — совпадение параметров устройства, с которого совершается перевод, с данными устройства из базы. К ним можно отнести место, день, время проведения транзакции и использованные устройства.

1-ый признак — ежели получатель перевода числится в базе Центробанка о попытках хищения и хищениях. 3-м признаком подозрительных операций ЦБ называет нетипичность транзакции в сравнении с характерными для этого клиента.

Банк Российской Федерации обозначил критерии операций, которые указывают на вероятность их проведения злоумышленниками и станут основанием для блокировки карты.

«Операция может также рассматриваться как потенциально несанкционированная, ежели обыкновенной деятельности клиента не соответствуют ее сумма и периодичность», пишет ЦБ. «Другими словами, технические и организационные процедуры проверки подлинности платежного поручения операторы платежей выбирают сами в рамках реализуемых ими систем управления рисками», — сообщается в заявлении Центробанка.

В случае, ежели банк имеет подозрения по одному из указанных признаков, он обязан связаться с клиентом и уточнить, была ли операция санкционирована.