Об этом передает Коммерсантъ. Банк РФ обращает внимание на сохраняющиеся «на высоком уровне» объемы проводимых банками сомнительных наличных операций, в первую очередь через платежные карты физлиц премиального и массового сектора. В отличие от прошлых рекомендаций на предмет активизации борьбы с обналичиванием на этот раз банки отчитаются о принятых мерах и количественных показателях борьбы со схемой.

ЦБ направил должные документы и распоряжение всем русским банкам сегодня, 14 марта. Регулятор не упоминал о том, что в таких схемах активно задействованы премиальные карты. Она осуществляется по принципу веерного обналичивания, при котором транзитные организации, хранящие на собственных счетах валютные средства, переводят их на карты физ. лиц. Но о повышении роли премиальных карт тогда не говорилось.

Банкиры, опрошенные зданием, признают, что премиальные карты — один из самых уязвимых с точки зрения незаконного обналичивания продукт.

Сотрудники ЦБ в конце зимы объявляли об активизации применения схем незаконного обналичивания с использование банковских карт. Закономерным следствием, считает господин Тимошкин, будет ужесточение процедур выдачи премиальных карт и соотнесение их статуса с типом клиента.

Регулятор предложил банкам варианты понижения такой нежелательной активности.

По мнению руководителя ассоциации «Национальный платежный совет» Марии Михайловой, рвение клиентов снимать наличные по 500 тысяч руб. в день подозрительно и не активирует использовать карту как платежный инструмент.