Похожий новый повод для блокировки (пока не докажешь, на что потратишь деньги), как пишут «Известия», уже якобы применяется в Сбербанке и МКБ. Банки всё чаще стали запрашивать у клиентов сведения о тратах снятых денежных средств и данные о том, каким образом они их заработали. Об этом «Известиям» поведали клиенты Сбербанка и МКБ, у которых кредитные организации поинтересовались судьбой сбережений. В случае непредставления этих сведений банки грозят перекрыть счёт.

При этом похожие действия банки оправдывают «антиотмывочным законом», однако, согласно данной норме, блокироваться могут счета только за подозрительные операции. Интерес к вкладам из-за ФЗ-115 банки практически никогда не проявляли.

Как разъяснил ситуацию сберегательный банк, при выявлении необыкновенных операций он обращается к клиенту за разъяснениями о происхождении денег. При всем этом сумму и критерии, на которые обращает внимание банк, там не уточнили.

Порог банковской сделки не уточняется, однако согласно действующему законодательству, проверяются все операции на сумму свыше 600 тыс. руб.

В свою очередь Росфинмониторинг не увидели превышения полномочий со стороны банков.

Специалисты отмечают, что в последнее время блокировки счетов стали многочисленными, что оказалось помехой для бизнеса и добросовестных жителей. В первом случае банк снимает «санкции» с клиента на протяжении суток с момента решения комиссии и уже не может ему отказать в проведении заявленной операции.

Кредитные организации при всем этом утверждают, что действуют в рамках так называемого антиотмывочного закона (ФЗ-115).

— Также сообщается, что список документов, нужный для разблокировки счета, может быть особым для любого случая. В Росфинмониторинга также подчеркнули, что банки имеют право проверять клиентов, ежели сомневаются в легальности операции. Новые меры касаются как физ. лиц, так и компаний. Причина тому он считает непродуманность требований Росфинмониторинга и Центрального банка, которые позволяют перекрыть все подозрительные операции без достаточных оснований.

Клиент может обратиться в специальную комиссию из уполномоченных Центробанка и Росфинмониторинга, либо напрямую в суд, ежели он будет не согласен с деяниями его банка.

Сопротивление банков «отмыванию» незаконных доходов превратилось в охоту на ведьм. Печатное издание заявляет, что за непредоставление сведений о тратах большой суммы клиенту угрожают заблокировать его счёт либо вклад.

В данный момент специальная служба ЦБ по защите прав клиентов работает оперативно, регулятор озаботился проблемой, в этом направлении довольно активно работают, объявил председатель комитета ТПП по финансовым рынкам Владимир Гамза. Они перенаправили вопросы в Центральный банк.

Банки опасаются не выполнить рекомендации регулирующих органов и время от времени подходят к этому очень усердно — с перегибами, согласился руководитель по стратегии ИК «Финам» Ярослав Кабаков.