Уточняется, что «двойная бухгалтерия» (или «забалансовые вклады») позволила кредитным организациями не отражать в официальном бухгалтерском учете информацию об открытых вкладах жителей, а также данные о списании средств со счетов без ведома и согласия их собственников.

По имеющимся последним данным годового отчета Агентства по страхованию вкладов (АСВ), в 9-ти банках, лишившихся лицензии ЦБ в течении следующего года, были выявлены случаи хищения средств у вкладчиков на 57,3 млрд руб.

«Совокупный объем скрытых от учета и похищенных денег 69 тыс. вкладчиков составил приблизительно 57,3 млрд руб.», — указывает АСВ.

Кроме того, агентством также выявлено около 17 тыс. случаев формирования фиктивных обязанностей кредитных компаний перед вкладчиками на общую сумму не менее 12 млрд руб. Такие нарушения были зафиксированы в основных «антигероях» русского финансового сектора последних месяцев — банке «Пересвет», Татфондбанке и Интехбанке (последние два лишены лицензии ЦБ 3 марта). Искусственно сформированные обязательства исключались из расчёта страхового возмещения.

Профессионалы АСВ пояснили, что в банках для хищения средств вкладчиков использовалась «двойная бухгалтерия».

На текущий момент понятно, что в 2014 году лицензий решилось свыше 100 банков.

Расследование АСВ показало. что перед наступление страхового случая банки уничтожали первичные документы и электронные базы. Еще приблизительно 2,1 тысячи обращений поступило со стороны жителей о том, что их вовлекли в искусственное формирование вкладов.

Хищение сотрудниками кредитных компаний коснулось 69 тыс. вкладчиков. Общая сумма средств на «забалансовых» счетах превысила 57 млрд. руб. По 25-ти уголовным делам в минувшем году вынесены обвинительные вердикты.