«Чтобы не связываться с утомительным процессом реабилитации, банкиры стали все чаще отказывать клиентам, не передавая информацию в Росфинмониторинг», — пишет «Коммерсантъ» ссылаясь на собственные источники. Вначале клиент должен обратиться с заявлением об исключении из черного списка в банк, а ежели тот отказал — в специальную комиссию ЦБ и Росфинмониторинга. Банки же выдумали уникальный способ снизить хлопоты вокруг схожих запросов. Так они избегают утомительной реабилитации отказников, сообщает Коммерсант. На втором уровне реабилитации получившие отказ в банке клиенты могут обратиться в ЦБ, тогда объявление будет рассматривать общая комиссия регулятора и Росфинмониторинга. Такие отказы не фиксируются, так как клиенты не запрашивают документов по ним.

При этом, как передает печатное издание, людям не докладывают их статус, и прояснить ситуацию можно только, попытавшись провести либо открыть счет в другом банке.

Собеседники издания оценивают долю полноценных отказов в банках с покупателями крупной розницы в 0,01%. Казалось бы, политика по «недоотказам» должна быть выгодна и банкам, и гражданам. Идентичные «недоотказы», по последней имеющейся информации на текущий момент собеседников издания, нигде не фиксируются: большинство клиентов-физлиц не настаивают на документальном закреплении отказа им в проведении операций, а банки имеют полное право не сообщать пользователям о том, что он, по мнению банкиров, сделал неправильно. По закону так называемые отказники могут добиться удаления собственной фамилии из числа ненадежных клиентов, однако для этого вначале нужно узнать, есть ли житель в данном списке.

Отмечается, что одной из причин такого положения дел на банковском рынке будет то, что большие банки сомнительные транзакции выявляют в автоматическом режиме, что приводит к тому, что часто в «черные» списки попадают все подозрительные клиенты, сказал сопредседатель комитета по ПОД/ФТ Ассоциации русских банков (АРБ) Алексей Тимошкин.

Источники издания отмечают, что решить похожую ситуацию могли бы Центробанк и Росфинмониторинг, в ведении которых находится официальный черный список. Но в обеих организациях рассказали, что законодательством такой порядок взаимодействия не предусмотрен. Пользователям отказывают, не передавая данные в Росфинмониторинг. ЦБ перенаправил его в обратно банк, уполномоченный которого обозначил, что предоставление клиентам информации о причинах принятия такого решения прямо противоречит одному из положений о кредитных историях. Однако банки пока эту позицию не разделяют.