Центробанк обнародовал данные о выявленных в 2017 фактах проведения кредитными организациями и их покупателями сомнительных операций. Общий объем операций включает обналичивание денежных средств (326 млрд рублей) и вывод денег за рубеж (96 млрд рублей).

Для обналичивания средств в первую очередь выдавали деньги со счетов физлиц и счетов платежных карт, также средства переводились в наличные при помощи выдач по платежным картам юридических лиц и «выдач на прочие цели». Еще 15 млрд руб. (5% таковых операций) пришлись на выдачу наличных денежных средств персональными бизнесменами.

Еще 15 млрд рублей относятся к выдаче наличных персональными бизнесменами, другие схемы — 24 млрд рублей, либо 7%. На импорт товаров с применением льготного режима довелось 3% операций по выводу средств за рубеж. По данным опубликованной оценки, общий объем сомнительных операций составил приблизительно 420 млрд руб. за 2017 год.

В структуре вывода средств приблизительно равные доли занимают авансирование импорта товаров (23 млрд рублей), переводы по сделкам с услугами (21 млрд) и переводы по исполнительным документам через Федеральную службу судебных приставов (19 млрд).

В структуре транзитных операций повышенного риска лидером стало обналичивание денег через счета и платёжные карты физлиц — 38%, продаже денежной наличности торговыми компаниями досталось «серебро» — 29%.

Банк РФ в дальнейшем хочет часто обновлять эту информацию, а еще проводить встречи с главами банков, курирующими подразделения финансового мониторинга, и сообщать им о новых схемах сомнительных операций и поведенческих моделях клиентов.

По достоверным предварительным данным ЦБ, информация о сомнительных сделках будет обновляться часто.