Клиенты Сбербанка и МКБ столкнулись с тем, что кредитные организации стали требовать от них информацию о происхождении денежных средств для открытия вклада. Кроме того, было запрошено письменное пояснение по последующему применению денег.

Однако, как поведал Известиям замглавы Росфинмониторинга Павел Ливадный, банк действительно имеет право проверять собственных клиентов, ежели у него появились сомнения в легальности операций.

Русские банки отыскали очередной повод для того, чтобы перекрыть счета собственных клиентов. Ежели предположения обоснованны, финансовая организация имеет право заблокировать счёт либо отказаться от обслуживания клиента. После представления документов банк объявил, что примет решение на протяжении 3-х недель. Требования для финансовых компаний по мониторингу за заработками, сделками и денежными операциями клиентов прописаны в «антиотмывочном» законе № 115. Например, за многократные валютные переводы между гражданами и организациями на большие суммы, при этом сумма перевода должна превышать 600 тыс. руб. Свои действия они обосновывают «антиотмывочным» законом.

В Сбербанке сообщили, что при наличии особенных операций обращается к клиенту за разъяснениями о происхождении средств.

При всем этом список документов, который банки требуют для разблокировки счета, может отличаться в любом случае. К примеру, кому-то будет необходимо предоставить договоры об оказании услуг либо дарственную.

Замглавы Росфинмониторинга, статс-секретарь Павел Ливадный объяснил, что банк имеет право проверять клиентов, в случае появления сомнений в легальности операций. Ежели предположения банка обоснованы, он может заблокировать подозрительные операции либо отказаться от обслуживания клиента, пояснил Ливадный.

Клиенты банков могут плакаться в специальную комиссию, в которую входят сотрудники ЦБ и Росфинмониторинга, или напрямую в суд. Анализ происходит независимо от суммы денежных средств, подчеркнули в Альфа-Банке.