По версии следствия, летом нынешнего 2017 управлением и работники банка «Крыловский» в документы бухгалтерского учета внесли искаженные сведения.
Проведенная ревизия кассы установила расхождения в бухгалтерском учете с фактическим остатком средств на сумму свыше 6,1 млрд руб. Впоследствии эта документация была представлена в Центральный банк России (ЦБ) с целью сокрытия предусмотренных законодательством РФ признаков банкротства и оснований для обязательного отзыва у организации лицензии, а еще назначения временной администрации. «Проводятся необходимые следственные действия, направленные на установление всех событий совершенного правонарушения, — проинформировали „Комсомольской правде“ — Кубань» в пресс-центре СУ СК Российской Федерации по Краснодарскому краю.
«Возбуждено уголовное дело по признакам правонарушения, предусмотренного ст. 172.1 УК РФ (фальсификация финансовых документов учета и отчетности финансовой организации)», — сообщается на сайте СКР.
Разница между величиной обязанностей и активов лишившегося лицензии краснодарского банка «Крыловский» составила 8,015 млрд руб. Обязательства «Спурт» банка Агентство по страхованию вкладов оценило в 12,5 млрд рублей, а активы — в 7,3 млрд рублей, чистая ссудная задолженность — 2,4 млрд рублей.
Источники собственных средств на отчетную дату временная администрация в банке оценила в 216,6 тыс. руб. До этого Банком РФ в банке «Спурт» была введена временная администрация в лице Агентства по страхованию вкладов (АСВ).
По достоверным предварительным данным АСВ, выплаты вкладчикам начались с 16 августа. По располагаемым достоверным данным ЦБ, в 2017-ом банк проводил «агрессивную политику привлечения денег физических лиц».
По предварительным имеющимся сведениям регулятора, руководство банка выводило активы с ущербом для интересов кредиторов и вкладчиков.
Банк «Крыловский» был образован в 1990 г. на базе Крыловского отделения Агропромбанка СССР в Краснодарском крае в качестве товарищества с ограниченной ответственностью.