Центробанк РФ отозвал лицензии у 2-х столичных банков — «Русского торгового банка» (РТБК) и Инновационно-коммерческогобанка «Логос».

Такое решение ЦБ, согласно материалам пресс-центра, принял ввиду того, что в деятельности обоих банков были установлены «неоднократные нарушения требований законодательства и нормативных актов регулятора в области противодействия отмыванию доходов».

В отношении «Логоса» ЦБ РФ не один раз применял надзорные меры, в частности два раза ограничивалась деятельность по отдельным операциям, в том числе привлечение вкладов населения. «Логос» находился на 514-м месте. В пресс-центре регулятора отмечают, что проблемы в заведении появились из-за применения рискованной бизнес-модели, ориентированной на кредитование компаний сектора производства и дистрибуции алкогольной продукции. Также отмечается, что «ряд заемщиков имел признаки связанности с банком».

В процессе надзорных мероприятий в банке установлены факты проведения валютно-обменных операций, которые не были отражены в бухгалтерском учете и отчетности.

По данным отчетности, по величине активов заведение занимало 127 место в банковской системе Российской Федерации.

Собственники и руководство финучреждения не предпринимали меры для нормализации деятельности банка. В 2018 г. «Логос» был вовлечен в проведение сомнительных транзитных операции, отмечается в сообщении.

До этого в конце рабочей недели Банк РФ отозвал лицензию у московского банка «Логос». Кроме того, они выводили активы, что представляло угрозу интересам вкладчиком и кредиторов. ЦБ назвал бизнес-модель организации высокорискованной.

Также в деятельности банка были найдены признаки недобросовестного поведения руководства и собственников, что было связано с выводом активов с ущербом для кредиторов и вкладчиков. За 2017 год ЦБ РФ лишил лицензии 46 банков. Полномочия исполнительных органов банков приостановлены.

Оба лишенных лицензий банка входили в систему страхования вкладов. Указанным Федеральным законом предусмотрена выплата страхового возмещения вкладчикам банка, в том числе особым бизнесменам, в объеме 100% остатка средств, однако не не менее 1,4 млн руб. в совокупности на одного вкладчика.